“富跑跑们”有四条洗钱秘道

　　荐读指数：★★★★☆

　　新闻核心：“我想把这1000万元人民币弄去境外，怎么办？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四条“路子”——

　　G先生听到的最惯常的办法是找“地下钱庄”。“地下钱庄”通常顶着“××商行”、“投资公司”甚至“移民服务机构”的名头。记者经过一番询问后发现，“地下钱庄”从免手续费(猜测可能是循环占用资金去放高利贷)到收取1～2个点的都大有人在。所不同的是背后的利润模式、资金到账时间、兑换货币和境外去处。

　　除了“地下钱庄”，也有一些移民公司为G先生介绍另外一种“换汇中介”，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。

　　这又是怎么回事？“懂行的”告诉记者，有一种换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。

　　G先生的第三个办法是去朋友介绍的贸易公司，而这也是让他最心动的一个选项。据G先生的朋友介绍，这家贸易公司“是真的在做进出口贸易的，同时也做点倒钱业务”，相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但是有两个缺点，第一，资金不是一步到位，只能帮忙转到香港，反正境外没有资本管制，G先生自己再处理后续汇款便是；第二，也是G先生的焦虑所在，资金要先打给贸易公司。由于担心资金不能掌控，G先生的朋友给了他一个“偏方”：去趟澳门能搞定。

　　据G先生自己口述，办法一是把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中；办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现；办法三是找找看是否还有过去那种去澳门的汽艇偷渡(据说一次8000元人民币，但被抓到会很惨)，自己把现金带到境外。

　　（第一财经日报）