上海警方捣毁特大"地下钱庄" 案值百亿元内部层级分工严密

　　部分涉案赃款（警方供图）

　　记者从公安机关获悉，上海市公安局近期在工作中发现一长期盘踞上海、浙江、四川等地的特大地下钱庄。经综合运用各种侦查手段，警方摸清了该犯罪团伙的组织架构、经营场所、人员活动及犯罪手法。

　　7月10日、11日，在公安部经侦局的统一部署指挥下，市公安局经侦总队会同静安、嘉定分局，在浦东、黄浦、徐汇、静安等区开展集中收网行动，成功捣毁该特大地下钱庄犯罪团伙，抓获以孙某某为首的犯罪嫌疑人30余名，涉案总金额逾百亿元。

　　经查，该犯罪团伙组织分工明确，作案手法隐蔽。为谋取非法利润，点对点招揽并从中筛选所谓“安全客户”，由孙某某联系浙江、四川等地犯罪嫌疑人，利用境内外“两地平衡”的方式，为他人非法兑换外汇逾百亿元。目前，该案件正在进一步侦查中。

　　记者了解到，地下钱庄系各类违法犯罪活动转移赃款的通道，常常伴生各类经济犯罪，地下钱庄也往往被贪污腐败分子及暴力恐怖组织所利用，严重扰乱国家金融管理秩序，危及国家安全。

　　警方表示，通过地下钱庄兑换外汇的行为本身就违反了我国的外汇管理条例，且换到假币的案例也屡见不鲜，警方提醒广大市民，为保护自身合法利益，请到国家指定的场所兑换外汇，谨防上当受骗。（来源：人民网）

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　　票据诈骗牵出“地下钱庄”

　　去年下半年，上海市公安局经侦总队接到报案：一家公司在银行“票据贴现”的过程中，被诈骗了1000多万元。市公安局经侦总队七支队立即展开侦查。

　　在破案追赃的过程中，虽然警方很快就明确了几名犯罪嫌疑人的身份，但是涉案的1000万元人民币已经通过打散到50多个个人账户的方式被多次转走，最后都被换算成美元转移到了境外。这些账户开户地多在广州、深圳、福州等地，开户人均非使用者，而且每天账户上有多少钱进就有多少钱出，账上不留隔夜现金……这些特征均带有“地下钱庄”洗钱的性质，引起了侦查员的警觉。

　　通过进一步侦查，一个“马某”的名字引起了警方的注意，此人曾在公安部多年前破获的马氏集团“地下钱庄”案件中出现过，但当时因证据不足成为漏网之鱼。此时马某的出现，让侦查员眼前一亮，加上与之相关的多个“马”姓名字，让侦查员意识到，马氏集团“地下钱庄”很可能已经死灰复燃。

　　内部层级分明分支众多

　　经过3个月的排摸，在警方初步摸清了这个“地下钱庄”的内部组织。其中，绰号为“叶子”的犯罪嫌疑人孙某及丈夫王某是上海地下钱庄的“顶层人物”，而他们的上家正是马氏集团。

　　跟以往单个外汇黄牛小打小闹不同，在“叶子”之下，还有多个层级，组织分工明确。最底层的是俗称“打桩模子”的换汇黄牛，这些黄牛互相各有圈子“调头寸”，久而久之，形成了规模大小不一的链条。链条上的每个层级都是一个“地下钱庄”，唯一不同的是资金量的多少。办案民警介绍说，“叶子”的资金吞吐量是每天近千万元。

　　此外，这个“地下钱庄”对于换汇者也有着严格的“审核”，仅与有过合作的老客户或由老客户介绍的新客户实施交易，点对点招揽并从中筛选所谓“安全客户”。

　　而据警方调查，作为这个“地下钱庄”犯罪网络的控制人，马氏集团的下家绝不只上海一条分支，而是在浙江、甘肃、四川、广东四省都有分号，经手的资金流水超过百亿元，可谓“大鳄”。

　　值得一提的是，警方在此案的侦破中还发现了不少银行工作人员参与其中，他们把正规渠道需求得不到满足的客户介绍给“地下钱庄”经营者，并从中分利。（来源：新闻晨报）